Studi Kasus Mitigasi Bencana Pada Sistem Teknologi Keuangan

Studi Kasus Mitigasi Bencana Pada Sistem Teknologi Keuangan

Beberapa waktu yang lalu di tahun 2018, beberapa daerah di Indonesia mengalami gempa. Setelah di Lombok, kemudian di Palu. Seluruh wilayah terdampak gempa lumpuh total, seminggu kemudian telekomunikasi mulai pulih dan listrik mulai pulih dua minggu kemudian. Akan tetapi layanan perbankan tidak serta merta pulih. Ini karena operasional perbankan harus memulihkan sistem teknologi keuangan mereka.

Dalam kemungkinan bencana besar lainnya, penjadwalan waktu operasi diperlukan secara tepat. Perencanaan mitigasi bencana sangat penting untuk meminimalkan kerusakan dan memfasilitasi kesinambungan operasi dan pemulihan yang cepat.

Mitigasi Bencana Dalam Sistem Teknologi Keuangan

Otomatisasi kegiatan bisnis sehari-hari, penyimpanan data vital dan bentuk-bentuk media lainnya telah meningkatkan ketergantungan kita. Pengolahan informasi, sebagai hasilnya, telah menjadi pusat saraf dari sebuah bisnis.

Masalah kesinambungan operasional telah mengarah pada pengembangan Perencanaan Pemulihan Bencana.

Disaster Recovery Plan atau DRP adalah kemampuan untuk menanggapi gangguan dalam layanan teknologi informasi (TI) dengan menerapkan serangkaian tindakan yang telah ditentukan.

Ketika terjadi bencana, operasional sementara dapat dipindahkan ke situs cadangan. Sehingga, layanan keuangan masih tetap dapat berjalan.

Setelah bencana selesai dan infrastruktur mulai pulih, maka sistem dan data di situs cadangan dapat di “Fail-Back” ke situs utama di lokasi tersebut.

Ketepatan dan kecepatan diperlukan dalam menghadapi situasi downtime, baik karena bencana maupun karena faktor tak terduga lainnya. Ini memerlukan kesiap-sediaan yang selalu di uji secara berkala.

Beberapa Studi Kasus Mitigasi Bencana di Perbankan

Kita dapat mempelajari hal ini dari beberapa pengalaman bank lain dalam mengelola sistem teknologi keuangan mereka saat terjadi bencana atau downtime tak terduga. Pengalaman ini dapat menjadi dasar untuk dapat sukses dalam mengatasi downtime jika terjadi.

Berikut beberapa studi kasus mitigasi bencana dalam sektor keuangan.

PlainsCapital Bank

anak perusahaan Hilltop Holdings — adalah bank terbesar keenam di Texas. Mereka mempertahankan kehadiran di seluruh negara bagian dengan sekitar 1.500 karyawan dan hampir 70 lokasi komersial dan ritel. Layanan mereka yang beragam termasuk perbankan komersial, manajemen treasury, perbankan swasta, manajemen aset, dan perbankan konsumen.

Tim Perencanaan Kesinambungan Bisnis termasuk Manajer Risiko Operasional dan Analis Risiko Operasional. Mereka bertanggung jawab atas program Keberlanjutan Bisnis, Manajemen Vendor, dan Risiko Operasional bank.

Bersama-sama, mereka mengkoordinasikan tes tahunan dari departemen dan aplikasi penting dan bekerja dengan manajer unit bisnis untuk memperbarui rencana untuk Komite Kelangsungan Bisnis, Komite Pengarah Sistem Informasi, dan pejabat manajemen senior lainnya.

Perusahaan dapat menggunakan Disaster Recovery dalam lingkungan cloud untuk membantu meningkatkan perencanaan ke tingkat strategis dalam organisasi. Perencanaan telah bergeser ke pendekatan fungsional sejalan dengan tujuan perusahaan secara keseluruhan. Sistem ini membantu memastikan konsistensi kerangka manajemen risiko operasional, memungkinkan implementasi yang efektif di seluruh unit bisnis, memenuhi persyaratan operasional dan peraturan, dan mempersiapkan organisasi untuk pertumbuhan di masa depan — semua saat beradaptasi dengan tuntutan yang berubah dari perusahaan yang dinamis.

United Bankshares

adalah perusahaan induk yang mengoperasikan bank di lima negara bagian dan District of Columbia untuk menyediakan pinjaman komersial dan operasi perbankan — serta kartu kredit, hipotek, investasi, dan layanan konsultasi.

Mereka berharap untuk melaporkan $ 20 Miliar dalam aset untuk 2017. Business Continuity Management (BCM) dipimpin oleh seorang Manajer Ketahanan Bisnis dan satu-satunya perencana untuk perusahaan. Dia mengawasi Perencanaan Keberlanjutan Bisnis, Pemulihan Bencana, Manajemen Vendor, dan Keamanan Informasi organisasi.

United Bankshares menerapkan strategi BCP sebagai solusi di seluruh perusahaan untuk melacak personel kunci dan sistem bisnis penting – memungkinkan perusahaan untuk membuat keputusan penting dengan sangat cepat jika terjadi situasi pemulihan bencana atau interupsi bisnis. Saat ini, 31 unit bisnis sekarang memiliki rencana formal.

Bencana Alam Hanya Faktor Kecil Dalam Downtime

Dalam satu dari empat kasus, akar penyebabnya adalah kegagalan daya; apakah ini pemadaman listrik tingkat grid atau kegagalan sistem distribusi daya internal tidak ditentukan. Sebanyak 40 persen pemadaman disebabkan oleh kegagalan perangkat keras atau perangkat lunak, atau mungkin keduanya.

Bencana alam dikatakan berada di belakang 11 persen insiden. Kesalahan manusia tujuh persen, dan kegiatan berbahaya, lima persen. Hal ini menunjukkan dalam banyak kasus, downtime pada sistem teknologi keuangan bisa saja dicegah.

Bahkan ketika pencegahan tidak dimungkinkan, rencana kesinambungan bisnis yang baik harus memungkinkan organisasi untuk terus berfungsi, atau jika kapasitas TI berkurang untuk sementara waktu. Tapi ini telah lama menjadi kelemahan baik perencanaan kesinambungan bisnis, dan alat pemulihan bencana konvensional.

Alat-alat perlu diuji, untuk memastikan mereka berfungsi, dan bisnis perlu berlatih untuk mempraktekkan simulasi pemulihan bencana.

Secara teori, layanan pemulihan berbasis cloud akan membantu UKM untuk tetap bekerja, dan menjaga data mereka tetap aman. Tetapi jika departemen TI tidak boleh lalai untuk lakukan pengujian berkala, agar proses fail-over dan fail-back berjalan mulus saat terjadi downtime ataupun bencana alam.

Fokus pemulihan bencana adalah untuk membuat operasional dan layanan bisnis pulih dan berjalan secepat mungkin. Bisnis kecil rata-rata kehilangan sebanyak $ 8.600 per jam ketika jaringannya sedang offline.

EliVault untuk Mid-Size Banking dan Fintech

Pemulihan bencana bukan hanya tentang memulihkan fungsi ke sistem Anda. Ini juga tentang memulihkan kepercayaan pelanggan. Jika sesuatu terjadi – apa saja mulai dari bencana alam hingga kegagalan perangkat keras hingga pelanggaran keamanan – Anda memerlukan rencana pemulihan bencana yang jelas.

Ini adalah tujuan kami untuk meminimalkan dampak ke basis pelanggan Anda dan menjaga reputasi Anda tanpa noda, bahkan ketika semuanya berjalan salah.

Jika Anda belum memiliki rencana pemulihan bencana, kami sangat menyarankan untuk mengatasinya. Dan, tentu saja, kami merasa terhormat untuk membantu. Hubungi kami untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana strategi pemulihan bencana kami dapat melindungi stabilitas jaringan Anda dan reputasi Anda.

Konsultasikan Rencana Mitigasi Bencana Anda

Bersama team EliVault